会計士に任せて2000ドルの追徴!? ターボタックスに変えて気づいたこと

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【体験談】NY→CA 引越しの年にタックスリターンで大失敗｜H&R BlockよりTurboTaxが合っていた理由

NY→CA に引越した年に経験した、タックスリターンでの痛い失敗談。
専門家に任せた結果、スタンダード／アイテマイズの選択ミスで約$2,000を支払うことに…。
H&R Block での不親切な対応と、TurboTax に乗り換えて解決した理由をまとめました。

会計士に頼めば安心…のはずが、H&R Block でまさかの大混乱

当時は「スタンダード」と「アイテマイズ」の違いすら知らず、会社都合の引越し費用が控除できるかを質問したのですが、会計士は専門用語を早口で並べるだけ。こちらの理解に合わせる気がなく、説明としてはほぼゼロ。

夫と一緒に行っていたのに、「プロだから大丈夫」という思い込みで任せてしまいました。

結果：まさかの約$2,000の払込。2州にまたがる申告でも説明なし

毎年返金があったのに、この年だけ約$2,000の支払い通知が。

NY と CA の 2州にまたがるから複雑なのか？ と何度も聞きましたが、納得できる説明はありませんでした。

家で調べて判明：アイテマイズの選択が不利だった

帰宅して調べてみると、会計士がアイテマイズで申告していたことが判明。私たちにはスタンダードのほうが適していた可能性が高く、あの$2,000は本来払う必要がなかったのかもしれません。

この出来事で「プロ＝安心」ではないと痛感しました。

TurboTax に乗り換えたら、タックスリターンのストレスが激減した

友人のすすめで TurboTax に乗り換えると驚くほど快適に。具体的には：

  • 質問形式で入力すべき内容が明確
  • 控除に使えるかどうかを自動で判定
  • スタンダード vs アイテマイズ を自動比較
  • 必要なら会計士とチャットで相談できる
  • 料金がH&Rより安いことが多い

なにより「自分で理解しながら進められる安心感」が大きいと感じました。

結論：引越しした年こそ、自分で確認しながら申告すべき

今回の経験で学んだこと：

  • 会計士でも判断ミスは起きる
  • 説明が不十分なまま丸投げすると損をする
  • 引越しや2州申告は複雑なので、自分で確認できるツールが安心

同じように悩んでいる方は、まず TurboTax のようなツールで試してみるのがおすすめです。

※補足：この記事は個人の体験談に基づいています。税法は年や州によって変わるため、最終的な判断は公式情報や専門家のアドバイスをご確認ください。

キーワード

タックスリターン, 引越し, moving expenses, H&R Block, TurboTax, スタンダード, アイテマイズ, NY, CA, 州税, 2州申告

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